Đất nước 1,4 tỷ dân 'chao đảo' vì app vay tiền online từ Trung Quốc

Cảnh sát ở Hyderabad đã ghi nhận số vụ tự sát gia tăng sau khi nhiều người nộp đơn khiếu nại về hành vi quấy rối từ phía các chủ nợ online.

Lực lượng cảnh sát đã tiến hành các cuộc đột kích nhằm vào loạt "trung tâm chăm sóc khách hàng" (nơi các nhân viên thu nợ tiến hành các cuộc gọi thúc giục, đe dọa người vay trả tiền) tại ít nhất 4 thành phố của Ấn Độ, mỗi trung tâm có từ 100-600 nhân viên.

Trong cuộc phỏng vấn với New York Times, một thanh niên 24 tuổi từng là nhân viên thu nợ cho biết anh ta kiếm được khoảng 130 USD/tháng với công việc này. Mỗi ngày, anh sẽ nhận được các tệp thông tin của khoảng 50 người vay, bao gồm thông tin cá nhân, bản sao căn cước và danh sách liên hệ của họ.

Các nhân viên thu nợ có thể kiếm được khoản tiền thưởng 7 USD hàng tuần nếu gây được áp lực buộc 3/4 con nợ phải trả lại các khoản vay. Tiền thưởng sẽ tăng gấp đôi nếu tỷ lệ thành công là 4/5 hoặc cao hơn.

Cũng theo người này, các con nợ thường xin kéo dài thời hạn, van nài rằng việc quấy rối liên tục thế này sẽ dẫn tới cái chết của họ. Tuy nhiên, các nhân viên thu nợ vì tiền thưởng nên vẫn sẽ tiếp tục.

Mối liên hệ với Trung Quốc

Khi kiểm tra và phân tích các ứng dụng vay tiền online, các cơ quan chức năng Ấn Độ phát hiện thấy một lượng lớn dữ liệu được lưu trữ trên các dịch vụ đám mây của Trung Quốc, chúng đồng thời sử dụng công cụ phát triển phần mềm và nhận dạng khuôn mặt của Trung Quốc.

Theo NDTV, tính tới tháng 1/2023, Ấn Độ đã chặn tới 600 ứng dụng vay tiền từ Trung Quốc. Chính quyền New Delhi đã yêu cầu các cơ quan thực thi pháp luật có hành động xử lý nghiêm khắc đối với các ứng dụng cho vay này.

Tờ Print cho hay, New Delhi đang cố gắng tìm giải pháp tháo gỡ vấn nạn cho vay nặng lãi do một số công dân Trung Quốc hoạt động từ các địa điểm ở Trung Quốc đại lục, Hồng Kông (Trung Quốc) hoặc Đông Nam Á khởi xưởng qua hình thức online.

Tháng 3/2021, đã có ít nhất 4 công dân Trung Quốc bị cảnh sát Ấn Độ bắt giữ do có liên quan tới ứng dụng vay tiền online.

Tháng 8/2022, tờ DNA India cho biết, lực lượng an ninh mạng của Ấn Độ đã phát hiện thêm một vụ lừa đảo qua ứng dụng cho vay tiền của Trung Quốc, bắt giữ 22 đối tượng liên quan. Cũng theo tờ này, nhiều ứng dụng cho vay được phát triển tại Trung Quốc đại lục và Hồng Kông (Trung Quốc) rồi đưa lên cửa hàng Google.

Tháng 1/2023, theo NDTV, một vụ lừa đảo trị giá hơn 36 triệu USD thông qua 15 ứng dụng giả mạo của Trung Quốc đã được đưa ra ánh sáng sau khi cảnh sát ở bang Uttarakhand (Ấn Độ) triệt phá một nhóm tội phạm mạng chuyên cung cấp các khoản vay lãi suất thấp, sau đó xâm nhập vào điện thoại của nạn nhân từ xa, tìm kiếm các tin nhắn bí mật hoặc hình ảnh nhạy cảm để tống tiền họ.

Một quan chức cấp cao đứng đầu đơn vị an ninh mạng tại Delhi cho biết, các công ty ứng dụng cho vay của Trung Quốc thường sử dụng hành vi bất hợp pháp và mang tính săn mồi để thu hồi khoản vay từ nạn nhân.

Tuy nhiên, việc ngăn chặn triệt để các ứng dụng vay tiền bất hợp pháp như thế này gặp phải nhiều khó khăn, bởi chúng "tái xuất" rất nhanh với tên gọi và một vài đặc điểm mới sau khi bị gỡ bỏ trên cửa hàng Google.

Srikanth Lakshmanan, một điều phối viên của Cashless Consumers - nhóm tình nguyện viên đang nghiên cứu các ứng dụng cho vay – cho biết, phần lớn các ứng dụng này được xây dựng dựa trên phần mềm sẵn có, nên việc tạo ra chúng rất đơn giản, dễ như viết blog vậy.

Ngoài ra, các dấu vết mà cảnh sát thu được thường dẫn tới những công ty vỏ bọc, các mạng được sử dụng để rửa tiền mặt hoặc tiền điện tử - những đối tượng mà chính phủ rất khó theo dõi.

Theo tờ Print, chừng nào các cơ quan chức năng Ấn Độ vẫn chưa lập được bản đồ mạng lưới các ứng dụng cho vay từ Trung Quốc và theo dõi được vị trí của chúng ở nước ngoài thì các ứng dụng cho vay mới vẫn sẽ tiếp tục thu hút hàng triệu người dân Ấn Độ.